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大家好，我是东方时讯的客服小方，我来为大家解答以上问题。如何通俗地理解久期的很多人还不知道，那么如何通俗地理解久期的问题，我们一起来看看吧！
解答：
1、 麦考利在1938年首次提出了“持续时间”的概念。简单来说，这是衡量债券价值的一种方式。
2、 计算马尔可夫持续时间的公式如下：
3、 在…之中
4、 t是债券的到期日。
5、 t是现金流从现在到时间t的持续时间。
6、 y是债券风险程度对应的收益率。假设所有未来现金流的贴现率固定为y。
7、 红色方框中的MacD是麦格理久期。
8、 p用于表示债券的当前市场价格。
9、 PV(ct)代表未来T期现金流的现值。也就是你未来收到的利息或本金对当前利息或本金的折扣。
10、 t表示债券到期的时间。
11、 小t代表某个周期数。
12、 y是债券的收益率。
13、 是不是有点晕，但其实很简单。你把所有的数据都算进去。获得的持续时间值越大越好，获得的持续时间越小越差。因为期限不同于我们知道的时间，我们经常用期限来衡量当马洋改变利率时债券价格会如何变化。
本文到此讲解完毕了，希望对大家有帮助。